日賺超8億!宇宙行成績單來了 資產規模首超30萬億 中行加交行才能趕上!

    來源: 中國基金報 作者:佚名

    摘要: 宇宙行日賺8億,中行日賺5億,交銀日賺2億。“五大國有銀行”中的工商銀行、中國銀行、交通銀行率先發布了2019年報。值得注意的是,中行、交行兩家銀行的資產規模加起來才能趕上工行。不過,對股民最豪氣的卻

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      宇宙行日賺8億,中行日賺5億,交銀日賺2億。

      “五大國有銀行”中的工商銀行、中國銀行、交通銀行率先發布了2019年報。值得注意的是,中行、交行兩家銀行的資產規模加起來才能趕上工行。不過,對股民最豪氣的卻是體量相對較小的交行。

      工行資產規模超30萬億

      日賺8億

      從銀行體量量,宇宙行仍穩占銀行業龍頭的位置,中行、交行兩家銀行加起來接近堪比一個工行。據2019年財報披露,工行資產總額達30.11萬億,中行的資產總額為22.77萬億,交銀的資產總額為9.91萬億。

      從賺錢能力看,宇宙行依然是“王者”。工行2019年凈利潤為3122.24億元,一年按365個自然日算,宇宙行日賺8.55億。中行2019年凈利潤1874億元,每天賺5.13億元。交行2019年凈利潤772.81億元,每天賺2.12億元。

      具體看各大銀行的財務表現,工商銀行2019全年營業收入為8551.64億元,凈利潤達3122億元,2018年為2977億元,同比增長4.87%;利息凈收入6069億元,2018年為5725億元;不良貸款率1.43%,撥備覆蓋率199.32%,資本充足率為16.77%。

      中國銀行2019年營收達5491.82億元,凈利潤1874億元,同比增長4.06%,不良貸款率1.37%,撥備覆蓋率為182.86%,資本充足率為15.59%。

      交通銀行2019年營收達2324.72億元,同比增長9.32%,凈利潤772.81億元,同比增長4.96%;不良貸款率1.47%,資本充足率為14.83%。

        不良貸款率、撥備覆蓋率是看一家銀行資產質量的重要指標。三大行中,中行的不良貸款率最低,交行的不良貸款撥備覆蓋率最低。

      交通銀行對股民最豪氣

      投資銀行股主要看股息率,每到年報季,銀行股的分紅最值得投資人期待。從已披露的情況來看,在同時披露年報的三大國有銀行中,交行對股民最豪氣,每10股將派息3.15元。其次為工行,每10股派息2.628元。第三為中行,每10股派息1.91元。

      具體來看,交行的基本每股收益為1元,現金分紅將達233.93億元,現金分紅比例高達31.35%。

      工行每股收益為0.86元,預計現金分紅金額達936.64億元,現金分紅比例為30.4%。

      中行的每股收益為0.61元,現金分紅達562.28億元,現金分紅伊比為30%。

        工行與中行私行管理規模相當

      盡管各家銀行的私行標準不一,不過從私行管理規模可見各家私行的綜合實力。值得注意的是,工行私行規模與交行私行規模相當,交行的私行規模不及工行或交行的一半。

      2019年末,工行金融資產達到800萬及以上的個人客戶90224戶,比上年末增加9504戶,增長11.8%,管理資產1.55萬億元,比上年末增加1611億元,增長11.6%。截至2019年末,工行最近半年內月日均金融資產曾達600萬及以上的個人客戶15.82萬戶,比上年末增加 1.21萬戶,增長 8.3%,管理資產1.9萬億元,增加2774 億元,增長17.1%。

      截至2019年底,交通銀行私行客戶4.72萬戶 ,較上年末增長18.49%,增速快于2018年(11.09%)、2017年(6.21%);管理的私人銀行客戶資產達6092.06億元,較上年末增長18.27% ,增速快于2018年(9.58%)、2017年(6.12%)。

      中國銀行在中國內地設立理財中心8215家、財富管理中心1107家、私人銀行46家。中行私行客戶金融資產規模超過1.6萬億元。

      工行2019年基金銷售規模下滑

      工行財報顯示,工商銀行2019年代理銷售基金5892億元,較2018年減少了1789億元,降幅達23.29%。然而,總體而言,2019年基金業績表現優于2018年,近五年以來,工行2019年的基金銷售規模僅高于2016年,可見基金代銷領域的競爭激烈程度。

        交行未披露基金銷售規模數據,但其增長勢頭非常迅猛。交通銀行基于金融科技應用,創新推出智能定投服務方案(基金定投PLUS),為客戶提供定投金額調整、盈虧提醒等智能化服務。截至2019年底,代銷理財產品時點余額較上年末增長27% ,日均增量較上年增長23%;全行非貨幣基金銷量較上年末增長70.4%,基金類產品AUM規模創歷史新高。

      中國銀行未披露基金銷售數據,其基金銷售能力亦在五大行中沒有可比性。

      中行托管規模快速增長

      工行在國內第一大托管銀行地位進一步鞏固。截至2019年末,工商銀行托管資產總凈值16.5萬億元。工行表示,面對外部監管環境變化,積極把握職業年金、養老保險基金、企業年金、公募基金、保險市場發展機遇,實現托管業務持續穩健發展,

      截至2019年底,交行全行托管資產規模達人民幣9.39萬億元,較上年末增長5.40%。公募基金托管規模居市場第四。

      中行托管資產規模達到10.5萬億元,同比增長8.62%。公募托管方面,支持國有企業改革,落地多個國企改革ETF基金托管項目,首募金額總計達到220.82億元。

      理財業務規模兩極分化

      理財業務,工行的規模亦是第一。工行2019年不斷完善產品體系架構,打造“添利寶”“鑫得利”“鑫穩利”“鑫添益”“博股通利”“全鑫權益”等多條主力產品線。截至2019年末,工行非保本理財產品余額2.64萬億元。

      中行表示凈值型產品規模穩步增長。截至2019年末,中國銀行及中銀理財發行的理財產品規模達到1.43萬億元。

      2019年內,交通銀行的凈值型理財產品平均余額人民幣2745.47億元,較上年增加人民幣1569.59億元,占表外理財比重較上年上升15.12%至30.64%;人民幣表外理財產品平均余額達人民幣8959.20億元,較上年增加人民幣1383.01億元,增幅18.25%。

      (文章來源:中國基金報)

    關鍵詞:

    工行,中行,交行

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